12+YılBankacılık ve denetim
ÜRÜN SAHİPLİĞİ · FİNANSAL KONTROL · TFRS 9 · TEFTİŞ
GOKHANOZCAN
PRODUCT OWNER,
KREDİ VE FİNANSAL SİSTEMLER
İş birimleri, risk, operasyon ve BT ekipleri arasında koordinasyonu sağlıyor; bankacılık süreçlerini, muhasebe gereksinimlerini ve kontrol ihtiyaçlarını sistem tasarımına yansıtıyorum.
Aktif Bank ve Vakıf Katılım Bankası’nda teftiş, finansal kontrol, ürün muhasebe sistemleri ve TFRS 9 alanlarında 12 yılı aşkın deneyime sahibim. Product Owner olarak iş analizi, BRD / FRD, backlog yönetimi, UAT ve canlıya geçiş süreçlerini BT ekipleriyle birlikte yürütüyorum. Yönetim Bilişim Sistemleri yüksek lisans eğitimimi SQL, Python ve VBA ile geliştirdiğim analiz ve otomasyon çalışmalarına yansıtıyorum.
76Tamamlanan denetimSüreç ve kontrol
13SoruşturmaTeftiş kapsamında
70+Entegre veri setiTFRS 9 altyapısı
₺21M+Bankaya kazandırılanKomisyon altyapısı
₺20BKarşılık etkisiTFRS 9 portföyü
Uzmanlık ve sorumluluk alanları
Kredi ve muhasebe sistemlerinde
ürün yönetimi ve kontrol
İş gereksinimlerini, muhasebe kurallarını ve mevzuat yükümlülüklerini birlikte değerlendiriyor; sistem tasarımından test ve canlıya geçişe kadar geliştirme süreçlerini koordine ediyorum.
Finansal sistemlerÜrün muhasebesi, TFRS 9 ve kontrol mimarisi
- 01Ürün Muhasebe SistemleriMuhasebe kuralları, yevmiye kayıtları ve sistem entegrasyonları
- 02TFRS 9 / IFRS 9 Karşılık MotoruBeklenen kredi zararı hesaplaması ve otomatik muhasebe kaydı
- 03Finansal Kontrol, Takipteki Alacaklar ve Kredi SınıflandırmaVeri bütünlüğü, kontroller ve mutabakat
- 04Kredi Muhasebe MimarisiTek Düzen Hesap Planı, IRR, tahakkuk, reeskont, komisyon, BSMV / KKDF
Ürün geliştirme ve mevzuat uyumuGereksinim yönetimi, mevzuat uyumu ve canlıya geçiş
- 01Kredi Kartı, Geri Ödeme Planı, Finansal Kiralama ve Gayrinakdi KredilerÜrün akışları ve muhasebe entegrasyonları
- 02Teminat ve Geçici HesaplarKontrol noktaları ve istisna yönetimi
- 03BDDK / TCMB / Vergi Mevzuatı UyumuMevzuat gerekliliklerinin iş kurallarına ve sistem tasarımına yansıtılması
- 04PD / LGD / EAD Model KontrolleriModel kontrolleri, veri doğrulama ve kalibrasyon çalışmalarının koordinasyonu
- 05İş Analizi: BRD / FRD, Backlog ve Sprint Planlamaİş gereksinimlerinin tanımlanması, kabul kriterlerinin belirlenmesi ve geliştirme kapsamının önceliklendirilmesi
- 06UAT ve Canlıya AlımKullanıcı kabul testleri ve canlıya geçiş koordinasyonu
Seçilmiş çalışmalar
Sistem geliştirme ve
otomasyon çalışmaları
TFRS 9, muhasebe entegrasyonu ve finansal raporlama alanlarında yürüttüğüm çalışmalardan örnekler.
01TFRS 9 ALTYAPISI
TFRS 9 Veri ve Muhasebe Altyapısı
TFRS 9 için 70’ten fazla veri setinin kaynaklarını, alan eşleştirmelerini ve hesaplama kurallarını tanımladım. Analitik altyapıyı tasarladım ve UAT süreçlerini yürüttüm.
Karşılık kayıtlarını müşteri, ürün sınıfı ve havuz bazında otomatik oluşturan muhasebe motorunu tasarladım. Geliştirme, test ve canlıya geçiş süreçlerini BT ekipleriyle birlikte yürüttüm.
Kaynak→Mantık→Kayıt
02MODEL YÖNETİŞİMİ
Veri Doğrulama ve Model Yönetişimi
PD, LGD ve EAD modellerine ilişkin kontrol ve kalibrasyon çalışmalarını koordine ediyor; sistem ve veri kontrollerini düzenli olarak yürütüyorum.
Karşılık sisteminin Product Owner’ı olarak iş birimi taleplerini önceliklendiriyor, backlog’u yönetiyor ve canlıya geçişi koordine ediyorum. Karşılıklar Komitesi sekretarya görevi kapsamında üst yönetime karşılıklar ve takipteki krediler hakkında rapor ve sunumlar hazırlıyorum.
Doğrula→Önceliklendir→Yönet
03KONTROL OTOMASYONU
Otomasyon ve İş Sürekliliği
Excel üzerinde manuel yürütülen finansal raporlamayı web platformu üzerinden uçtan uca otomatikleştirdim. Gelir reeskontu ve komisyon raporlaması için SQL, Python ve VBA ile otomasyonlar geliştirdim.
İş sürekliliğini destekleyen standart prosedürler ve iş akışları oluşturdum. Süreç eğitimleri ve mentorluk yoluyla ekip içi bilgi paylaşımını ve çalışanların gelişimini destekledim.
Standartlaştır→Otomatikleştir→Yaygınlaştır
Denetimden ürün sahipliğine
Teftişten finansal sistemlere
mesleki deneyim
2023Halen
Vakıf Katılım Bankası
TFRS 9 / IFRS 9 Karşılık Yönetmeni
- TFRS 9 karşılık sisteminin iş gereksinimlerini ve muhasebe motorunun geliştirme planını yönetiyorum. Muhasebe ve teminat verilerinin doğrulanması ile PD / LGD / EAD model kontrollerini koordine ediyorum.
- Product Owner olarak backlog önceliklendirme, UAT ve canlıya alım süreçlerini yürütüyor; Karşılıklar Komitesi sekretarya görevi kapsamında üst yönetime raporlama yapıyorum.
20222023
Vakıf Katılım Bankası
Ürün Muhasebe Sistemleri Yönetmeni
- BDDK, TCMB ve Vergi Usul Kanunu kaynaklı uyum açıklarına yönelik sistem geliştirmelerini kredi kartı, kredi kullandırım, tahakkuk, komisyon, teminat ve geçici hesaplar dahil geniş bir ürün yelpazesinde proje yöneticisi olarak yönettim.
- İş ihtiyaçlarını BRD / FRD’ye dönüştürdüm; backlog, sprint planlama, fonksiyonel test, UAT ve canlıya alım süreçlerini yürüttüm.
20182022
Vakıf Katılım Bankası
Finansal Kontrol Yönetmeni
- IRR, tahakkuk, reeskont, tahsilat, komisyon, kredi kartı ve finansal kiralama işlemlerine ilişkin muhasebe mantığını tasarladım.
- Manuel Excel raporlamalarını otomatikleştirdim; takipteki alacaklar, TFRS 9 karşılıkları ve kredi sınıflandırma veri altyapısını yönettim.
20132018
Aktif Bank · Teftiş Kurulu Başkanlığı
Müfettiş
- Risk yönetimi, iç kontrol ve kurumsal yönetim süreçlerine ilişkin denetimleri IIA standartları doğrultusunda yürüttüm.
- Denetim ve soruşturma bulgularını üst yönetime ve Yönetim Kuruluna raporladım. Bulgular doğrultusunda kontrol mekanizmalarının ve prosedürlerin geliştirilmesine katkı sağladım.
Örnek vakalar
Finansal tespitler ve
süreç iyileştirmeleri
Finansal hataların nedenlerini veri, iş kuralları ve süreçler üzerinden analiz ettim; düzeltici aksiyonları ve sistem geliştirmelerini ilgili ekiplerle birlikte hayata geçirdim.
76denetim13soruşturma
$3M
Mükerrer kredi tahakkuku
Kredi revizyonlarında, ilgili dönem kuruyla 3 milyon USD karşılığı TL tutarında mükerrer tahakkuk tespit ettim. Kredi revizyon ve yeniden yapılandırma süreçlerini yenileyerek 450 bin USD karşılığı TL tutarında yersiz BSMV ve KKDF ödemesini önledim.
$2M
Dövizli finansal kiralama mutabakat farkı
Dövizli finansal kiralama işlemlerinde 2 milyon USD tutarında sistem kaynaklı fark tespit ettim. BT ekipleriyle birlikte işlem akışlarını ve muhasebe entegrasyonlarını yeniden düzenledim.
₺21M
Komisyon tahsilat altyapısı
Komisyon reeskontu ve tahsilat süreçlerindeki hataları tespit ederek 21 milyon TL’nin geri kazanılmasını sağladım. İş kurallarını yeniden tanımladım ve sürecin otomasyonunu gerçekleştirdim.
₺14M
Kredi kartı tahsilat hatasının giderilmesi
Kredi kartı entegrasyonundan kaynaklanan 14 milyon TL tutarında fazla tahsilatı tespit ettim. İlk müdahale ve kalıcı sistem düzeltmesini koordine ederek müşteri mağduriyeti ve mevzuata uyumsuzluk riskinin azaltılmasını sağladım.
UAT
Müşteri sınıf geçişlerinde kalıcı çözüm
Müşteri sınıfı geçişlerindeki hataların kök nedenlerini belirledim. Geliştiricilerle birlikte user story ve kabul kriterlerini hazırladım; çözümün test ve canlıya geçiş süreçlerini yürüttüm.
76 / 13
Denetim bulgularına dayalı iyileştirmeler
Denetim ve soruşturmalar sonucunda satın alma süreçlerinde elektronik onay mekanizmasının kurulmasını ve reklam sözleşmelerindeki yükümlülüklerin yerine getirilmesini sağladım. E-Kent tahsilat süreçlerinde 1,5 milyon USD’yi aşan mutabakat farklarının tespitine ve süreçlerin yeniden düzenlenmesine katkıda bulundum.
İstanbul
Bankacılık ve finansal sistemler
alanında birlikte çalışabiliriz.
Kredi ve finansal sistemlerde Product Owner, kıdemli iş analisti ve proje yöneticisi pozisyonları ile finansal kontrol alanındaki yöneticilik fırsatlarını değerlendirmek üzere iletişime geçebilirsiniz.